区块链技术如何防止欺诈

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区块链作为一种分布式账本技术，其设计初衷就是高度抗篡改和欺诈（例如双重支付）。这是因为比特币区块链作为记录数据库，如果不付出难以想象的电力和计算能力，就无法更改或篡改，这意味着网络可以强制执行“原始”数字文档的概念，使每个比特币成为一种非常独特且不可复制的数字货币。

区块链技术的重要意义之一是提高了安全性。

术语“区块链”源于该技术的工作方式：它可以使用端到端加密生成不可更改的交易记录，从而降低欺诈和未经授权活动的风险。由于区块链规模庞大，其上的数据可以分布在计算机网络中存储，使其几乎难以黑客攻击。此外，区块链通过匿名化数据和需要权限来限制访问，比传统计算机系统更好地解决了隐私问题。

在将一系列“区块”交易添加到区块链之前，参与者必须通过称为共识的过程来达成一致，确认交易的真实性。它是不可变的，因为它不能被删除或修改，并且可以记录在区块链上。通过使用密码学保护区块并将其链接到链中的前一个区块来为区块设置时间戳；例如，通过使用区块链，我们可以看到资产数量、它们的来源、存放位置、去向以及所有者。您可以创建交易来修改资产的状态；它们将作为区块添加到链中，原始记录仍然可用。

有助于防止欺诈的区块链特性

区块链中的权限

业务协议可能包含大量敏感数据，组织无法承受丢失这些数据的风险，因此无法快速授予访问权限。为了防止腐败，应该有一种机制来确保其他人无法访问数据。在这种情况下，权限非常重要且必要。

网络中的权限

对欺诈防护非常有用，因为它可以限制权限，例如哪些人可以参与以及个人可以访问网络的权限。例如，Hyperledger Fabric是由Linux基金会运行的区块链实现框架，参与者需要创建加密会员卡来帮助表示身份。它允许用户查看与他们相关的交易，但即使是授权人员也无法在没有共识的情况下向区块链添加数据。如果信息被加密，则没有人可以篡改区块链上的记录。

区块链是分布式的

它是一个点对点网络，拥有一个包含交易数据的分布式数字账本。由于没有中央管理员或中心化版本，因此不会出现单点故障。相反，管理和授权分散在整个网络中，使他人难以实施欺诈。

然后为区块设置时间戳，并使用密码学进行保护，然后将其链接到链中的前一个区块，使整个链相互关联。我们还可以创建一个新交易来修改资产的状态，这将被添加到链中，但不会影响原始记录。因此，您可以使用区块链查看对象的来源，包括其来源、去向以及所有者。

防止金融欺诈

金融交易可能会因许多问题而复杂化，包括对抵押品的需要、结算所需的总时间、货币单位的差异以及第三方调解。

多步骤流程需要人工参与，因此对欺诈者很有吸引力。信息可以通过区块链实时沟通；但是，只有在所有参与方或参与者都同意该陈述时，账本才能更新。它可以减少欺诈的时间、费用和机会。

防御身份盗窃

例如，身份盗窃和欺诈去年给消费者造成了160亿美元的损失，许多信用卡公司和金融机构可以帮助组织在发生潜在欺诈时提醒消费者或客户，这加剧了在线欺诈和数据篡改的威胁。因此，窃贼将继续窃取和滥用信息。

是否可以通过防止篡改或滥用数字身份来保护个人的数字身份？这可以通过区块链技术实现。如果信息在许可的区块链架构上进行标识，则授权方将可以访问一个版本的真相。少数已知参与者之一能够检查交易并确保记录准确。

通过减少冗余的验证流程，组织可以轻松地确认客户身份并组织新服务，确保问题和实施所需的文件数量保持不变。个人消费者可以决定他们在网上发布哪些信息，并使用区块链网络来确认各种流程的数据。

保护供应链免受欺诈

金融机构的欺诈行为受到了媒体的广泛关注；供应链也是一个大问题，因为它们很复杂，并且经常涉及很多人；存在许多欺诈可能发生且未被注意到的漏洞。

通过提高透明度和增强产品可追溯性，区块链可以帮助减少和预防供应链欺诈。操纵区块链很困难；不可变的记录只能通过多个网络参与者的协议来更改或确认。例如，如果产品被数字化，则可以轻松追溯到其来源，因为信息是共享的，并且账本是分布式的。

人工检查是传统的纸质跟踪方式，会导致错误，如果产品属于食品行业，则会带来严重风险。例如，沃尔玛已经研究使用区块链来改善食品的可追溯性、真实性和安全性。

由于区块链网络，过去需要近七天才能完成的流程现在可以在几秒钟内完成。由于可以快速访问数据，因此可以减少诸如替换和虚报之类的食品欺诈行为，并且可以在发现污染时改善反应时间。

更改、滥用或删除公司财务系统中的信息、物理文档以及生成虚假文件都是欺诈者掩盖其非法活动的方式。使用共享的数字账本来提高在供应链中和业务网络成员之间完成的交易的可见性和透明度，也可以帮助减少欺诈事件。

区块链是不可变的

记录交易和维护数据的区块链是不可变的，因为它不能被删除、更新或修改。因此，在将交易块添加到区块链之前，参与者网络必须在整个过程中同意交易有效，这在区块链技术中被称为共识。