什么是短期财务需求或营运资金需求？

满足日常运营所需的资金称为短期融资。它也称为营运资金。临时营运资金被称为短期资金。其中一些如下所示：

商业信用

  • 制造商在其生产产品过程中提供的信用称为商业信用。在此期间，购买方对供应商有未付债务，因为付款到期。

  • 在买方资产负债表中，它记录为应付账款，在供应商资产负债表中，它记录为应收账款。新的和小型公司将更依赖商业信用。

应计费用

  • 应计费用通常是指公司已享受的服务，但尚未付款。这些费用是无息融资来源。

商业票据

  • 商业票据是公司为筹集短期资金而发行的票据。它是一种货币市场工具。商业票据是无担保的本票。

  • 只有信用评级良好的无担保公司才能发行商业票据。商业票据的主要优势是其成本低于主要贷款利率。

公司间存款

  • 简而言之，写为 ICD。这些是非担保的，由融资者安排。

  • 这些不受1956年公司法第58A条的约束。ICDs的利率根据金额和时间而有所不同。

短期无担保债券

  • 此类型的利率可能高于长期利率。只有成熟的公司才能发行短期无担保债券。

银行信贷

  • 银行信贷旨在帮助公司渡过融资需求的季节性高峰。

  • 银行信贷类型包括透支、现金贷、票据购买和票据贴现、信用证、营运资金期限贷款、有息期限贷款。

国际来源

  • 存托凭证。
  • 可转换外币债券。
  • 境外商业借款。

其他来源

  • 递延信用。
  • 票据贴现。
  • 种子资金援助。
    • 风险资本基金计划。
    • 种子资金援助计划。

更新于：2020年8月11日

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