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法律研究了解你的客户 (KYC) – 概述、流程和优势
了解你的客户 (KYC) 或了解你的顾客 (KYC) 是一种至关重要的程序，用于在向金融服务用户提供服务之前验证其身份和其他凭据。通过称为了解你的客户 (KYC) 的监管程序来验证金融服务用户的身份和其他信息。
要点概述
政府和金融服务部门遵循了解你的客户 (KYC) 规范来检查客户，特别是他们的风险状况，并在某些情况下验证其作为合法公民的存在。
在投资业务中，了解你的客户 (KYC) 规定指出，每个经纪交易商都必须对客户账户做出合理的努力。
媒体上出现了许多关于隐私问题的案例，并且也有人质疑这是否真的必要？但是，大多数国家的法律都规定了 KYC 要求。
此规则有一个例外，那就是加密货币市场，该市场尚未受央行规则管辖，因此人们没有义务遵守 KYC 规则。
KYC 流程
了解你的客户 (KYC) 流程
了解你的客户 (KYC) 程序很简单，并且各国之间差异很小。上图显示了一个简单的 KYC 程序流程。KYC 流程可以分为以下几个阶段，这些阶段不一定是按照相同的顺序执行的：
步骤 1 - 提交所需文件。
在提供任何金融服务之前，需要金融服务申请人或潜在用户提供文件，这些文件将用于验证其身份和合法居住身份。提交方式可以是电子方式或物理方式，具体取决于您的偏好。
步骤 2 - 验证您的身份
授权机构根据提供的文件进行验证流程。例如，如果申请人出示驾照，则机动车辆管理局将对该文件进行验证检查 (DMV)。
步骤 3 - 居住身份认证是第三步。
有必要验证居住身份（国内或国外）、现有居住地址、替代家庭地址、移民身份和其他因素。居住身份验证过程包括以下步骤
步骤 4 - 确认公司的财务状况
有必要通过检查文件、联系发行方和进行实地检查来验证所述的资产和负债。因此，减少了欺骗的可能性。
步骤 5 - 正在监控交易。
金融机构审查客户/客户进行的交易，并自动识别任何异常/高价值、频繁或其他异常交易，并在被标记后进行严格的人工审查。
完成上述所有程序后，个人或实体即被视为 KYC 验证。了解你的客户 (KYC) 程序是企业、投资者、银行和其他金融机构进行的众多尽职调查的重要组成部分。
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