为什么CRM在银行业如此重要且有益？

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在当今竞争激烈的商业世界中，我们必须认识到，客户留存和对您的服务和产品的满意度对于组织的成功至关重要——银行业系统也不例外。

构建以客户为中心的框架并应用高级CRM功能来提高业务，可以帮助银行管理层更好地了解客户的需求，并最终通过银行中的CRM来满足这些需求。

什么是CRM软件

CRM（客户关系管理系统）是一种尖端技术，可帮助组织通过分析海量数据并为每个客户细分市场建立定制策略来管理和培养其客户关系。

此外，根据业务模式和目的，还有三种基本的CRM形式来满足每个行业的具体目标：A）运营CRM，B）分析CRM和C）协作CRM。

例如，在银行业，最常见的CRM系统是分析CRM系统，因为银行的主要目标是评估来自客户的大量数据，然后根据结果制定计划。

银行业中的CRM

在任何以客户为中心的行业中，客户关系管理（CRM）都是必不可少的。就实现销售和营销目标以及超越客户期望而言，它对银行来说是一种独特的工具。

CRM软件是一种定制的解决方案，可帮助银行实施以客户为中心的策略。银行的出纳员和工作人员可以使用单个系统来 -

• 存储客户信息，例如联系信息、使用过的产品和互动。

• 安排约会、回复社交媒体帖子并发送个性化电子邮件。

• 实时向客户资料添加笔记或新信息。

• 可视化、培养和管理销售渠道中的潜在客户。

• 创建报告以检查客户行为、营销活动的效果等等。

CRM在银行业中如何重要？

通常，银行家对CRM及其工作原理有基本的了解。但是，并非每个人都认识到CRM在银行业中的价值，并且没有将此类系统集成到其运营中。尽管看起来您的银行无需CRM也能盈利，但不要被欺骗；以客户为中心的产​​品极大地改善了与参与过程相关的一切。我们可以确定三个关键的CRM功能

留住现有和潜在客户。在成功的促销活动后忽略客户难道不令人沮丧吗？CRM允许用户跟踪和召回所有潜在客户，例如电话、电子邮件和其他请求。控制员工并建立标准。虽然没有CRM的银行的员工使用各种会计系统（如Excel或他们自己的记忆），但一体化解决方案消除了混乱并将所有内容整合在一起。这提高了绩效。收集和整合数据。管理软件创建统一的数据库，将关键数据（如联系人和订单）整合在一起。CRM允许更精确地分析和计划销售流程。

CRM在银行业的优势

以下是CRM在银行业的优势 -

更有效的营销策略 - 银行可以使用CRM来了解客户的接触点、行为、首选的沟通渠道等等。它还有助于分析各种数据集、细分客户资料、自动化个性化沟通以及实现更有针对性的营销，从而改善银行的营销计划。

这主要是因为该行业最好的银行拥有如此出色的转化率和留存率。为了留住尽可能多的客户，目标是定位合适的受众，然后提供出色的客户体验。这可以使用普通的银行CRM软件来实现。

有效的沟通 - 例如，Talisma 提供了一种全渠道的客户参与形式，它将多个沟通渠道统一起来，以促进一致且有意义的客户参与。可以将自动化的沟通系统包含在常规银行CRM软件中，以使客户互动快速而准确。

此外，它可以帮助银行监控讨论，以获取有关常见客户查询和投诉的信息，以便能够快速解决这些问题。

提高员工生产力 - 正确的CRM软件将有助于推动数字化转型。通过整合现有技术和简化客户服务流程，常规销售和业务运营将永远发生改变，而且所有这些都是出于正确的理由。

银行的CRM软件将有效地消除重复性工作、降低成本、节省时间，并帮助员工通过正确地分析大量客户数据并在单个屏幕上方便地访问这些数据来生成和转化更多潜在客户。从理论上讲，银行CRM软件应该能够在更短的时间内管理更多客户账户。

销售额增加 - 针对银行业需求量身定制的CRM软件包含销售模块。此销售模块简化了销售管理。银行的CRM有助于识别潜在客户、提高潜在客户转化率以及总体上获取新客户。这是通过跟踪历史数据、评估网站访问者和产品咨询等来实现的。

总的来说，销售模块旨在加快重要的销售流程，同时利用大数据分析的力量来提供准确且智能的潜在客户列表及其相关信息。

更简单的客户服务 - CRM包含多种解决方案，可以极大地提高客户服务的质量。例如，CRM减少了开立银行账户所需的时间，从而带来更好的客户体验。

此外，银行可以使用CRM为客户安装自助服务门户，使他们能够解决问题，而无需等待客户支持代表。协同浏览是最好的银行CRM软件的一项功能，它可以帮助客户服务代理积极管理客户查询。

由于这些以及其他旨在简化客户服务运营的功能，CRM 对银行业具有吸引力。同样重要的是要记住，每个公司都有其业务战略，并非所有CRM软件都能满足其需求。旨在满足您所在市场主要业务需求的CRM软件将为您的组织提供竞争优势。

CRM在银行业的挑战

在CRM软件采用方面，银行与任何其他组织一样，都面临着若干障碍。

数据保护

银行业担心数据安全，并希望给予客户更多选择权，让他们可以决定谁可以访问其记录。除了客户的个人信息和账户记录外，还应保护整个银行系统免受网络攻击和恶意软件的侵害。

现代CRM平台供应商充分认识到这些问题，并提供强大的安全解决方案来维持高水平的信息保护，从基于角色的访问权限到加密交易和数据备份。

与现有技术栈的兼容性

几乎每家金融和银行公司都拥有可能难以更改的遗留IT基础设施和技术栈。这是因为大多数过时的软件并非旨在与当前的CRM系统集成。

但是，这意味着任何银行都可以将新解决方案与现有解决方案集成，而无需担心数据丢失或系统故障的风险。

好消息是，CRM专业人员可以帮助您将首选的CRM系统集成到公司的基础设施中，并确保新系统平稳运行。

银行业何时应该考虑采用CRM？

由于CRM提供的缺乏数据可见性可能会导致您的公司失去客户和金钱，因此答案很简单：尽快。

此外，缺乏与客户相关的数据会阻止您彻底分析客户的行为并为他们提供他们期望的高质量服务。

对于试图实施CRM的银行来说，关于数据安全和访问限制的担忧可能是最重大的障碍。好消息是，CRM公司意识到了这些风险，并采取了预防措施来解决这些问题。

过去，出于安全考虑，大多数银行都会选择本地部署解决方案。但是，由于我们现在生活在云时代，CRM的安全性能得到了增强，以应对这一挑战。

为了确保安全和访问权限，CRM系统提供了细粒度的基于角色的权限。CRM管理员可以创建这些角色，以确保只有特定人员可以访问指定的信息。还可以将许可证分配给个人或整个团队。

加密传输、数据中心备份和会话超时只是CRM公司维护云数据安全的一些方法。

因此，与CRM供应商讨论其特定软件包的安全功能至关重要。银行使用CRM面临的另一个问题是将其与现有系统集成。虽然将您的CRM连接到其他系统可以简化数据管理，但如果您要组合两个并非为协同工作而设计的软件，那么这样做可能会很困难（而且很昂贵）。

同样，避免集成问题的最佳方法是诚实地说明您当前的解决方案，咨询集成选项，并了解这些集成可能如何影响您的最终成本。