什么是套现，定义和示例？

套现是指欺骗性地使用金融资产来获取未经贷款人预先批准的额外信贷。套现包括两种主要的欺骗行为 -

  • 尽管银行支票余额不足，但仍会发出或更改支票。

  • 为了延长信贷义务或增加财务杠杆，歪曲金融资产的价值在金融行业被视为欺诈。

要点概述

  • 套现是指非法使用金融产品，以欺骗贷款机构的方式获取更多信贷。

  • 支票套现是一种针对银行或商家的欺诈行为，通过签发一系列欺诈性支票，这些支票通常在多个账户上签发。

涉及银行的支票套现，以获取更多信息。

套现是一种发生在银行系统内的欺诈行为，包括使用没有足够资金支付的账户传递一系列支票。套现者通常会根据一张支票从一个银行存入另一个银行需要清算的时间，在第二个银行的账户上，在第一个银行开一张支票。

在该支票清算之前，他们从第二个银行账户中提取资金并存入第一个银行账户。之后，该程序可能会以相反的顺序进行，有时不止一次。

套现示例 - 房地产

套现可以有多种类型，它也存在于房地产行业。让我们以一个购买了新房产但没有足够的资金付款的个人为例。该个人或公司签发了不足以支付费用的支票（第一张支票）。

因此，该公司在积累足够的资金后，签发了另一张支票（第二张支票）来支付第一张支票的费用。这种行为被称为套现，其中第一张支票没有存入，但第二张支票存入银行以清算付款。这个过程会重复进行，直到金额结清。

更新于：2021年8月5日

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