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法学什么是收益的标准差？
标准差 (SD) 是一种统计技术，用于表示投资中的风险或波动性。它能很好地反映基金的回报情况。它说明了数据与投资的历史平均回报率的偏差程度。
标准差越高，回报的波动越大。例如，对于一只平均回报率为 15%，标准差为 5% 的基金，其回报率将在 10% 到 20% 之间波动。
注意 − 在标准差中，波动性的范围是通过在两端加上和减去平均回报率来确定的。
在共同基金中很容易计算标准差：
只需将给定测量期间的回报率加起来，然后将结果除以使用的总回报率数据点的总数，即可找到平均回报率。
接下来，从平均回报率中减去平均单个数据点，以找到实际值与平均值之间的差异。求出每个数字的平方根，然后再次将它们加起来。
最后，将结果除以数据点的总数减一——也就是说，如果您有 10 个数据点，则除以 9。标准差是该数字的平方根。
更多关于标准差的信息
为了计算回报的范数以获取有关回报分散程度的信息，将标准差计算为回报方差的平方根。这显示了特定时期内回报与平均回报的平均偏差。
回报标准差的值越高，回报的波动性就越大。高波动性意味着在投资期间存在高风险。
对于一只平均回报率为 7.5% 的基金，其子期间的回报率分别为 13%、11%、2%、6%、5%、8%，则标准差将为：
$$\mathrm{SD = \sigma =\sqrt{\frac{\sum_{\substack{i=1}}^{n}(Return − Avg.Daily\:\%\:Return)^2}{No.\:of\:Return \:Periods − 1}} }$$
$$\mathrm{\sqrt{\frac{(13 − 7.5)^2 + (11 − 7.5)^2 + (6 − 7.5)^2 + (5 − 7.5)^2 + (8 − 7.5)^2}{6 − 1}}}$$
$$\mathrm{\sqrt{\frac{81.66}{5}}= 4.04\%}$$
标准差表示回报的离散程度或回报相对于平均回报的偏差程度，以及预期回报的通常正常范围。因此，如果平均回报率为 7.5%，标准差为 4.04%，则预期的回报范围将在 3.46% (7.5% - 4.04%) 和 11.54% (7.5% + 4.04%) 之间。
注意 − 标准差告诉我们回报的离散程度或回报相对于平均回报的偏差程度。
注意事项
标准差是衡量数据离散度和/或变化的指标。它告诉我们如何将回报分散到它们的平均值周围。要计算标准差，请从数据集中的每个值中减去其平均值，对该值进行平方，平均所有平方值，最后取平均值的平方根。
在研究投资回报的波动性时，投资者特别关注标准差的两种用途：
比较数据离散度和/或变化的度量
确定投资的未来回报范围
因此，尽管标准差是一种统计工具，但它在财务管理中也得到了广泛应用。
注意 − 标准差是衡量数据离散度和/或变化的指标。它告诉我们如何将回报分散到它们的平均值周围。
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