电信计费 - 收款流程

发票生成并发送给客户后，理想情况下，所有客户都会收到账单并及时付款。但是，可能有些客户未支付账单，或者付款存在不可接受的延误，因此服务提供商必须采取一些必要的措施来纠正这种情况并收取未付余额（称为应收账款，缩写为 A/R）。

收款是指追讨客户账户上逾期的应收账款的过程。这通常涉及向客户发送通知，并在到期日后未收到付款的情况下采取适当的措施。

计费系统支持催款（应收账款追讨），既可以在发票级别追讨应收账款（逐个发票追讨），也可以在账户级别处理所有账户的逾期金额（跨多个发票）。

用于账户的催款模型将根据其信用等级分配。核心收款流程包括以下两项：

• 逾期款项跟踪 - 这是跟踪在指定的付款期限到期日后未付款的客户发票的过程。它处理“应收账款的期限”；例如，逾期 0-30 天的发票、逾期 30-60 天的发票等。

• 收款行动 - 收款行动是在应收账款达到特定期限时执行的操作。例如，应向客户发送提醒邮件或播放录音消息。

收款行动计划

通常，收款行动按以下步骤进行：

• 发送提醒邮件和/或电话：客户服务部门联系客户，提醒付款。如果仍然没有收到付款，则继续执行下一个操作。

• 发送催款函 - 例如，发出“七天内付款”的信函。如果仍然没有收到付款，则继续执行下一个操作。

• 切断服务 - 网络管理部门暂停服务。

收款计划定义了应执行的收款行动以及在客户未付款时应执行这些行动的时间。

收款计划指定构成收款流程的一系列阶段。对于每个阶段，它涵盖：

• 应收账款必须达到的有效期限才能采取行动。应收账款的有效期限是通过计算应收账款的实际期限来计算的。

• 要采取的行动。这可能是计费系统要执行的行动，例如，在特定日期发送催款通知。

• 该行动是否强制性。如果一项行动是强制性的，则在执行此行动之前，不能执行后续行动。

• 低于此金额将不会采取行动的最低应收账款金额。

软性收款行动 - 催款通知

在收款流程的早期阶段，软性收款行动通常是发送多份催款通知，这些通知是简单的提醒信函和付款请求。

在发送了多个阶段的催款通知后，通常会安排其他行动。例如，您可以指定客户服务代表 (CSR) 应致电客户询问他们为何未付款。

硬性收款行动 - 列入黑名单

如果最初的尝试失败，则可以采取更强硬的措施，例如禁止服务、切断服务或热线转接（热线转接是指将所有拖欠款项客户的电话转接到收款运营商）。

如果所有追讨欠款的尝试都失败，则服务提供商可能会注销账户并将欠款标记为坏账，或者将账户转交给（出售给）催收机构。催收机构按收取收入的百分比收取费用。但是，一旦未收取的账户发票出售给催收机构，服务提供商就不允许再与客户就付款事宜进行合作。

这里，注销是指服务提供商（运营商）代表客户清偿欠款并永久关闭账户。这是出于会计目的，否则将是运营商的损失。

服务提供商会维护注销账户的历史记录，也称为黑名单客户，以防止他们再次激活，并会将此类账户信息通知信用核查/报告机构。

下一步是什么？

大多数客户会在到期日前付款。可以使用不同的渠道进行付款。

在下一章中，我们将讨论不同类型的付款及其端到端处理过程，以结清发票。